С начала июня 2025 года финансовые операции россиян, включая привычные переводы на карту, могут временно блокироваться. Как пояснила сенатор Ольга Епифанова в беседе с «Газетой.Ru», речь идёт о мерах, которые Росфинмониторинг теперь вправе применять без обращения в суд.
Росфинмониторинг получил право приостанавливать подозрительные переводы на карты россиян
С июня 2025 года банки смогут временно блокировать переводы на карту, если они покажутся подозрительными, например, если часто приходят мелкие суммы от разных людей.
Freepik
Регулятор получил полномочия приостанавливать операции сроком до 10 дней (а в ряде случаев — до 30), если посчитает транзакции подозрительными. К таким, по словам сенатора, могут относиться даже вполне законные переводы, например, если человеку часто приходят небольшие суммы от разных лиц, возвращаются долги без договоров или совершаются нестандартные покупки. Всё это может быть воспринято как попытка отмывания денег или участие в финансовых схемах.
Особенно пристальное внимание будет уделяться ситуациям, где используются чужие карты или подозреваются схемы с «дропперами» — подставными лицами, помогающими выводить средства. Таким образом власти усиливают контроль над оборотом наличности и борются с мошенническими операциями.
Чтобы снизить риск блокировки, сенатор рекомендует соблюдать «финансовую гигиену»: не передавать данные своей карты, не принимать деньги от незнакомых людей, заранее готовить объяснения и документы по переводам. Если операция всё же будет приостановлена, гражданин получит уведомление и сможет обратиться за разъяснениями в течение трёх рабочих дней.
Ранее мы рассказывали, что в России полностью запретят покупать жильё за наличные, а также изменят правила расчёта выходных пособий.
