Обязательная доля в наследстве: как заранее защитить квартиру от раздела

Полностью избежать обязанности передать долю этим лицам, выразив такую волю в завещании, наследодатель не может — закон здесь строже воли завещателя. Но грамотное планирование позволяет учесть эти правила заранее и в итоге распорядиться имуществом так, как хочется, без болезненного раздела недвижимости между несколькими претендентами.

Вот несколько законных инструментов на разные случаи.

Самый прямой и простой способ вывести квартиру из-под будущего раздела — подарить ее и зарегистрировать переход права собственности, пока даритель жив. С этого момента недвижимость юридически перестает быть его имуществом и после его смерти уже не попадает в состав наследственной массы. Например, можно передать жилье супругу или ребенку заблаговременно — тогда обязательные наследники смогут претендовать лишь на остальное имущество умершего, но не на подаренную квартиру.

Необходимо заранее учитывать важный нюанс такого поступка. Оформив дарение, прежний собственник теряет все права на квартиру — он больше не сможет ни продать ее, ни заложить, ни распорядиться как-либо иначе. Кроме того, закон отдельно пресекает попытки замаскировать наследование под дарение: если по договору дарения имущество переходит к одаряемому лицу только после ухода дарителя из жизни, такой договор согласно пункту 3 статьи 572 ГК РФ считается ничтожным и не создает юридических последствий. 

И даже если формально право собственности одаряемого уже зарегистрировано, но даритель фактически продолжает жить в квартире и распоряжаться ею словно своей собственной, суд вправе признать такую сделку притворной и вынести решение об ее отмене.

Поэтому к дарению стоит прибегать, только если вы действительно готовы полностью передать имущество этому человеку прямо сейчас и смириться с тем, что дальнейшая судьба квартиры — от продажи до повторного дарения — будет уже не в вашей власти.

Вывести квартиру или другую недвижимость из состава наследственной массы возможно еще одним способом помимо дарения, а именно договором ренты. Здесь предусмотрено два варианта — пожизненная рента в денежном выражении, регулируемая статьями 596-600 ГК РФ,  или же пожизненное содержание с иждивением, установленное статьями 501-605 ГК РФ. В последнем случае передающий недвижимость получает вместо денежных перечислений питание, уход, лекарства и другую помощь.

Право собственности на квартиру переходит сразу после регистрации к плательщику ренты — так же, как при дарении. К моменту смерти рентополучателя квартира ему уже не принадлежит и поэтому в наследство не входит, а значит, обязательные наследники претендовать на нее не смогут.

Главное отличие ренты от дарения — возмездность. Собственник не просто передает кому-то имущество, а получает взамен регулярные выплаты или содержание. Для многих намного важнее обеспечить себе поддержку при жизни, а не просто решить судьбу квартиры и убедиться, что она передана конкретному лицу. У ренты есть и дополнительные гарантии соблюдения прав передающего недвижимость. Такой договор согласно статье 584 ГК РФ обязательно удостоверяется нотариально, а переданная недвижимость по умолчанию находится в залоге у получателя ренты, пока обязательства не исполнены.

Если выплачивающий ренту существенно нарушит установленные договором условия, получатель ренты может потребовать вернуть ему квартиру или же выкупить ее у него. То есть в такой ситуации расторгнуть договор ренты намного проще, чем отменить дарение.

Риск здесь тот же, что и у дарения — если договор ренты был оформлен только на бумаге, чтобы квартира не попала в наследуемое имущество, а по факту выплат и ухода не было, то обязательные наследники могут воспользоваться статьей 170 ГК РФ и попытаться оспорить сделку в суде как притворную.

Если жилье принадлежит супругам, режим собственности заранее можно перераспределить — здесь поможет заключение брачного договора, предусмотренного статьями 40-44 Семейного кодекса РФ (СК РФ). Обязательное условие для его вступления в силу согласно пункту 2 статьи 41 СК РФ — нотариальное удостоверение, без которого договор не имеет юридического значения.

Важный момент — чтобы повлиять на судьбу квартиры при ее наследовании, в договоре нужно установить именно изменение режима собственности, не ограничиваясь расписыванием, кто и что получит при разводе. Дело в том, что брачный договор прекращает действие со смертью одного из супругов, поэтому условия, привязанные именно к факту развода, попросту не срабатывают при смерти супруга, поскольку развода не случилось.

При определении объема наследственной массы учету подлежит исключительно такой режим имущества, который установлен брачным договором вне зависимости от причины прекращения брака. Этот нюанс подробно разъяснен пунктом 33 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.05.2012 № 9 «О судебной практике по делам о наследовании».

При таком раскладе в наследство после ухода из жизни одного из супружеской пары войдет не вся квартира, а только доля в ней наследодателя. Соответственно, и обязательный наследник сможет выдвинуть претензию на положенную ему часть лишь этой доли, а не всей недвижимости. 
Как видим, брачный договор не устраняет полностью право на получение обязательной доли, но он сокращает объем имущества, которое придется делить.

Похожего эффекта можно добиться и другими способами — совместным завещанием супругов, предусмотренным частью 4 статьи 1118 ГК РФ, или наследственным договором по статье 1140.1 ГК РФ. Эти варианты действуют с июня 2019 года и тоже не устраняют обязательную долю, но расширяют возможность распорядиться имуществом по обоюдному согласию.

Вовсе не обязательно выделять лицу, имеющему право на обязательную долю, именно часть квартиры. По закону сначала такую долю покрывают при помощи незавещанного имущества, и лишь при его нехватке — из того, что указано в завещании. Такой порядок предусмотрен пунктом 2 статьи 1149 ГК РФ.

Например, когда человек завещал дочери свою квартиру, но оставил вне завещания деньги на банковских вкладах, эти деньги войдут в наследственную массу первыми. Если их стоимости хватает, чтобы выплатить другому наследнику его обязательную долю, квартиру делить вообще не потребуется. 

В обязательную долю засчитывается все имущество, которое человек получает из всего наследства по любому основанию — деньги, машина, техника, доля в другой недвижимости, все то, что уже завещано лично ему, а также стоимость завещательного отказа в его пользу. Как только сумма полученного сравнялась с размером обязательной доли или превысила ее, требовать что-то еще, в том числе долю в квартире, наследник уже не вправе.

Например, если обязательному наследнику причитается имущество на миллион рублей, а он уже получает средства со вклада на такую сумму, он не может дополнительно претендовать на долю в жилье — обязательная доля уже покрыта.

Отсюда практический совет — продумав заранее состав оставляемого в наследство имущества, можно покрыть обязательную долю так, чтобы она не затронула квартиру, которую хочется оставить целиком одному наследнику.

У самого обязательного наследника, к слову, есть право полностью отказаться от своей доли, при этом пункт 1 статьи 1158 ГК РФ не разрешает ему совершить адресный отказ в пользу конкретного человека.

Когда наследственное дело уже в производстве, у суда есть возможность уменьшить обязательную долю или полностью отказать в присуждении такой доли. Такое возможно, если реализация права на обязательную долю приводит к лишению наследника по завещанию того имущества, которым он реально пользовался при жизни наследодателя — к примеру, жил в квартире, тогда как обязательный наследник этим имуществом не пользовался. При этом пункт 4 статьи 1149 ГК РФ обязывает суд оценить имущественное положение самого обязательного наследника и его потребность в такой доле.

Показательный пример — дело, которое дошло до Верховного Суда РФ. Нетрудоспособная дочь наследодателя от первого брака была обязательной наследницей, при этом в ее собственности имелся дом большей площади, чем вся квартира умершего отца. Вдова наследодателя проживала в этой квартире и нуждалась в этом жилье. В решении Верховного Суда отражено, что сама по себе нетрудоспособность обязательного наследника не может быть безусловным основанием отказать в уменьшении его доли — нужно оценивать имущественное положение сторон в совокупности с другими обстоятельствами дела. Дело вернули на новое рассмотрение определением Судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда РФ от 05.11.2019 № 5-КГ19-181.

Не стоит воспринимать такой путь в качестве универсального рецепта. Дело в том, что наличие у обязательного наследника другого жилья само по себе не гарантирует, что суд непременно урежет его долю. На практике суды редко идут на это, исследуя индивидуально каждую конкретную ситуацию. Стоит помнить и о сроках — на споры вокруг обязательной доли распространяется общий трехлетний срок исковой давности согласно статье 196 ГК РФ, поэтому лучше не тянуть с обращением в суд.

Читайте также: Получить наследство стало проще: что именно изменилось; Не выбрасывайте «бабушкино» наследство: какой сервиз из СССР принесёт сотни тысяч; Во сколько оценивалось состояние Елизаветы II и кто его унаследовал.